Бизнес-кейсы

Повышение финансовой эффективности деятельности подразделений сети. Уровень удовлетворенности клиентов банка на основании анкетных опросов Процессы Разработка стандартов формирования региональной сети. Разработка методологии оценки эффективности деятельности сети. Внедрение новых продуктов и услуг Количество созданных подразделений сети. Выполнение заданий по совершенствованию бизнес-процессов и разработке нормативной базы в срок. Количество внедренных стандартизированных банковских продуктов Персонал Разработка системы подбора, обучения и мотивирования персонала для новых подразделений сети Расходы на обучение на одного сотрудника. Текучесть кадров Особенности стратегии регионально-сетевого развития Залогом успешности стратегии развития сети коммерческого банка должна быть также система стандартов ее реализации, которые позволят использовать единый подход в развитии сети в разных регионах, обеспечат сопоставимость оценки альтернативных вариантов вложения средств, будут способствовать накоплению информационной базы и в конечном итоге позволят избежать неэффективности при принятии инвестиционных решений и оптимизации сети.

Структура банка

Текст работы размещён без изображений и формул. Полная версия работы доступна во вкладке"Файлы работы" в формате Актуальность темы исследования. Современный этап развития банковской системы характеризуется некоторой стабилизацией и умеренным развитием после нескольких пережитых системных кризисов. Коммерческие банки выполняют разнообразные функции и вступают в сложные взаимоотношения между собой и другими субъектами экономики, осуществляя кредитные, расчетные, вкладные и иные операции.

Вместе с тем, банковская деятельность подвержена многочисленным рискам, недооценка которых может привести к сбоям в работе и банкротству кредитных организаций, нанесению ущерба их клиентам и акционерам. На данном этапе банки начинают все более взвешенно подходить к оценке всех рисков, в том числе к риску активных межбанковских операций, к которым относятся:

Из-за миллиардных убытков банк"Русский Стандарт" вынужден Славы был переведен в статус внутреннего структурного подразделения наряду с 8 Причиной стала сама бизнес-модель банка: он имеет очень узкую млрд рублей, задействовав в том числе свои алкогольные активы.

Бизнес-модель банка Следует оговориться сразу, что устоявшейся терминологии по части понятия"бизнес-модель" в настоящее время не существует, поэтому мы предлагаем отталкиваться от следующего, достаточно общего и совпадающего по смыслу с нашими представлениями определения [26]: Бизнес-модель - это модель бизнеса в отношении процесса, данных, событий или планируемых ресурсов в прошлом, настоящем или будущем. Детализируем данное определение применительно к понятию Бизнес-модели банка.

С этой целью выделим основные элементы понятия , составляющие содержание банковского бизнеса. Таковыми в первую очередь являются клиенты, продукты услуги , каналы доставки продуктов клиентам. Как и любой другой, банковский бизнес нуждается в управлении, обеспечении и обслуживании. Применительно к банку приведенное выше определение понятия"бизнес-модель" теперь можем представить следующим образом.

Бизнес-модель банка представляет собой сложный информационный объект - систему, основными элементами которой являются: Модель бизнес-деятельности; Модель обеспечения бизнеса; Модель обслуживания. Каждый из указанных элементов, в свою очередь, также является информационной системой, состоящей из соответствующих объектов.

Взаимосвязи между элементами и объектами являются стационарными, то есть характеризующими факт наличия взаимодействия, но не характер его действия во времени. Таким образом, Бизнес-модель банка определяет основные понятия и объекты, составляющие содержание банковского бизнеса, а также отношения взаимосвязи между ними. Поэтому можно сказать, что она представляет собой систему классификации видов деятельности банка и устанавливает отношения связи между различными элементами объектами такой классификации.

Также банк за полгода увеличил количество удаленных рабочих мест УРМ в автосалонах с 2 до Сейчас Совкомбанк присутствует в населенных пунктах, расположенных в 75 регионах страны. По количеству действующих филиалов и представительств Совкомбанк входит в топ-5 самых филиальных банков России. Банк открыл удаленных рабочих мест в автосалонах и кредитно-кассовых, операционных и дополнительных офисов по всей России.

Бизнес банка и сеть подразделений сконцентрированы в Московском регионе. . В составе активов доминирует кредитный портфель, на который .

Наблюдательный совет Наблюдательный совет, в целом, осуществляет контроль за рисками банка: Совет директоров управляет деятельностью банка, выполняя обязанности и достигая цели в соответствии с рисковой политикой и стратегией подтвержденной Наблюдательным советом. Более того, Совет директоров помогает в составлении и улучшении планов по чрезвычайным ситуациям, риск аппетиту и другим показателям, а также обеспечивает соответствующие подразделения необходимыми ресурсами.

Комитет по управлению рисками просматривает документы касательно политики управления рисками на предприятии, риск лимитов, моделей по управлению рисками, а также толерантность к риску и шкале результатов и вероятности. КУР обеспечивает усовершенствование общепризнанной практики по управлению рисками и подготавливает предложения по новым возможностям. Главный директор по управлению рисками наряду с контролированием деятельности по управлению рисками, также является связующим звеном между деятельностью соответствующих подразделений и деятельностью Совета Директоров.

Более того, он обеспечивает правильную и своевременную отчетность, контролирует общекорпоративный предел рисков и стратегию по минимизации рисков. Главный директор по управлению рисками также обеспечивает принятие решений на основе самой полной и достоверной информации, и обеспечивает правильность метода принятия решений. Департамент по управлению рисками составляет, применяет и управляет программой по управлению рисками на предприятии: Выявляет главные риски по которым составляется корпоративный отчет; Согласует процесс, правила, инструменты и информационные системы по управлению рисками с владельцами рисков; Следит за качеством портфеля, аномалиями и т.

Классификация рисков Кредитные риски:

Публикации

Структура банка — это форма организации его внутренних элементов: Структуру банка определяют внешние требования к нему и особенности его работы. К внешним условиям относятся: Цели создания данной конкретной организации; Ее место в финансово-экономической системе страны или региона. Среди внутренних аспектов работы банка особенно важными оказываются: Единого подхода, шаблона для банковской структуры в рыночной экономике не встречается, но есть некоторые общие принципы и распространенные варианты.

бизнеса конкретного банка и количества используемых КИР. Методика . водителя подразделения по управлению операционными рисками расчеты, агентские услуги, управление активами, розничные брокерские услуги.

Использование возможностей переоценки в сценариях стресс тестирования. Трансфертное ценообразования рассматривается мировыми регуляторами как один из ключевых элементов системы управления ликвидностью банка [4], подчеркивается необходимость повышения эффективности - систем финансовых организаций, отхода от упрощенных методик, достижения уровня детальности, адекватного задачам менеджмента. Для российского финансового сектора эта проблема как никогда актуальна сегодня. В посткризисный период появилось большое количество работ, посвященных исследованию эффективности -систем западных банков [8, 9, 10].

Так исследование аналитической компании [11], проведенное в году на 15 Европейских банках показало, что типичными проблемами -инфраструктуры являются: В данной статье мы попытаемся определить, какое место должно занимать трансфертное управление в системе финансового менеджмента современного банка, какие модели трансфертного ценообразования применяются сегодня в финансовых организациях, и какие подходы к автоматизации этих моделей существуют. Уровни зрелости системы трансфертного ценообразования Финансовые организации применяют различные по уровню сложности модели .

На низшем первом уровне зрелости находится модель стоимости ресурсов . Целевые показатели лимиты , устанавливаемые для бизнес-подразделений, находятся в прямой зависимости от стоимости привлеченных средств. Средневзвешенная стоимость привлеченных средств рассчитывается ежемесячно.

ФУНКЦИОНАЛЬНЫЕ ВОЗМОЖНОСТИ СИСТЕМЫ .

Анализ эффективности деятельности филиалов и подразделений — необходимое условие устойчивости бизнеса М. В статье рассматриваются стратегии развития бизнеса, направленные на расширение сети филиалов и подразделений. Для обеспечения устойчивости таких сложноструктурированных социально-экономических систем необходимо создать механизмы саморегулирования, основанные на комплексной оценке деятельности структурных подразделений. В статье обосновываются методы оценки в краткосрочном и долгосрочном периодах создания филиальной сети.

М.: Альпина Бизнес Букс, 3. Банк входит в число самых надежных и диверсифицированных финансовых крупнейших банков России по величине активов и собственного капитала. Но очень скоро стало ясно, что реализация проекта затронет практически все подразделения банка и приведет к.

Выделенный риск-менеджмент сосредоточен на аналитической и аудиторской деятельности; 2 Функциональная консолидация: Участвующие в принятии решений подразделения с функционалом риск-менеджмента функционально, но не организационно, подчиняются выделенному риск-менеджменту. Выделенный риск-менеджмент становится законодателем и контролером стандартов риск-менеджмента; 3 Полная консолидация: Весь специализированный риск-менеджмент организационно отделяется от бизнес-подразделений.

Каждый этап имеет свои плюсы и минусы и выбор зависит от различных факторов установка на быстрый рост бизнеса, сильная рисковая культура, эффективное функционирование матричных структур и пр. В таком случае это будет реальный риск-менеджмент, а не красивый бантик. Мы как рейтинговое агентство всегда указываем на права и полномочия риск-менеджеров и для нас это существенный фактор. Второй вариант ответа однозначно правильный. Кстати, мы заметили явную положительную тенденцию в последние года.

Риск-менеджеры получают все больше реальных прав и полномочий, значит, и система становится более устойчивой. Елена Маркина Заместитель генерального директора по рискам инвестиционного банка"КИТ Финанс" Москва Риск-менеджмент в банке играет стратегическую роль.

Этапы развития банка

век[ править править код ] был основан в Берлине 10 марта года с одобрения короля Пруссии в форме акционерного общества. Свою деятельность банк начал 9 апреля того же года, его возглавили Георг фон Сименс , Герман Валлих и Вильгельм Платениус , а его капитал составлял 5 млн талеров в сегодняшнем эквиваленте около 1 миллиарда евро. Начальная численность персонала банка составляла всего около 50 сотрудников.

Бурное развитие банковского бизнеса в России в х годах XX века развитие инфраструктуры банка и расширение количества предлагаемых услуг. были включены следующие подразделения коммерческого банка Структура концептуальной модели управления активами банка.

Стабильные и надежные позиции банка подтверждают международные и национальные агентства: Основанием для получения такого рейтинга стало укрепление капитала банка и улучшение качества кредитного портфеля, обусловленные сильными рыночными позициями банка и доступом к международным рынкам капитала. В июле года МКБ вошел в топ крупнейших банков Центральной и Восточной Европы по размеру капитала первого уровня в рейтинге года, по версии британского журнала , а также стал самым эффективным российским банком с коэффициентом соотношения операционных расходов и доходов на уровне С года банк является участником системы страхования вкладов.

Одним из важнейших событий для банка в году стало первое публичное предложение акций. В июне года банк разместил свои акции на Московской бирже в рамках первичного публичного предложения . В декабре года банк второй раз вышел на Московскую биржу, разместив дополнительный выпуск акций по цене 3,67 рубля за акцию. Актив был приобретен в целях расширения бизнеса на финансовых рынках и развития нового направления — инвестиционного банкинга.

Бизнес банка и сеть подразделений сконцентрированы в Московском регионе. Общая территориальная сеть на 1 июля года насчитывала отделения и 26 операционных касс. Для клиентов кредитной организации установлено 1 банкоматов и 6 терминалов по приему платежей. В сеть банкоматов банков-партнеров на сегодняшний день входят устройства Альфа-Банка, ЮниКредит Банка и Райффайзенбанка.